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5.2国家风险管理
就是一个主权国家处于某种原因，不愿或无力偿还外国银行的贷款本息，或因国际结算款项、投资收益等汇回受阻，给外国银行造成经济损失的可能性。
与一般商业风险的区别
(1)是与国家主权关系密切的风险
(2)存在于国际贸易中
(3)由不可抗拒的国外因素形成
(4)源于东道国的法律强制性，无法用合同条款免除
主要形式
(1)债务拒绝
(2)债务重组
5.2.1国家风险评级
1.商业银行的国家风险评级可分为两个层次
(1)对各国风险进行评级
(2)根据结果给予不同的交易额度
2.商业银行的评级方法
(1)外部评级法
(2)内部评级法
5.2.2国家风险评估
1.国家风险的定性分析方法
(1)完全定性分析，指一种非固定格式的国家风险分析报告，分析内容随国家而变化
(2)结构定性分析，指依据包括定义范围和一些统计分析而写出的标准格式的国家报告
(3)清单分析，清单分析为一张需要回答待评估国家风险的统计或问题表
2.国家风险定量分析
把估计一个国家履行债务、清偿的能力的概率作为一套独立变量或解释变量的函数
(1)判别分析法——将给定的客体归在几个可选的总体中的一个
(2)LOGIT分析法——适用于国家的LOGIT方法是指是否对国家债务进行重新安排这一二元事件，重新安排国家债务的概率与几个经济变量有关
(3)因变量和显著性解释变量的选择
三个主要的因果关系变量，标示债务负担和外债状况的变量组，标示流动性状况的对外贸易变量组，国内经济变量或指标组
5.2.3国家风险管理办法
1.国家风险管理的基本原则
在国际投资中，国家风险的考察要优先于单个个体的信用考察，尤其是对发展中国家
2.设定国际基本风险限额
(1)对信贷国家设定放款最大百分比
(2)按资本额设定放款最大百分比
(3)按外债状况设定放款最大百分比
(4)不预先设定，按实际个案情况决定信贷限额
3.国家风险控制
(1)寻求第三者保护
(2)采取银团贷款方式
(3)贷款多元化
(4)风险自留
(5)采用金融衍生工具
(6)转贷和债转股方式
