第4章 操作风险管理
4.1操作风险识别
由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
4.1.1人员因素
1.内部欺诈
2.失职违规
3.知识/技能匮乏
4.核心雇员流失
5.违反用工法
4.1.2内部流程
1.财务/会计错误
2.文件/合同缺陷
3.产品设计缺陷
4.错误监控/报告
5.结算/支付错误
6.交易/定价错误
4.1.3系统缺陷
1.数据/信息质量
2.违反系统安全规定
3.系统设计/开发的战略风险
4.系统的稳定性、兼容性、适宜性
4.1.4外部事件
1.外部欺诈/盗窃
2.洗钱
3.政治风险
4.监管规定
5.业务外包
6.自然灾害
7.恐怖威胁